Gestion de la trésorerie

Description

Situer la trésorerie dans la gestion financière

• Définir la trésorerie à partir du bilan
• Identifier les crises de trésorerie

Planifier les besoins en trésorerie

• Le budget annuel de trésorerie
• Les règles d’encaissement et de décaissement
• Faire les liens avec les budgets d’investissements et de financements
• Les autres flux financiers et les données comptables
• Les prévisions glissantes et dates de valeur
• Analyser les écarts et actualiser les prévisions

La place du trésorier dans l’entreprise

• Les grandes missions du trésorier
• Tâches associées et qualités requises

Conception du tableau de trésorerie, outil de suivi et de prévention

• Méthode d’élaboration
• Collecte des données
• Techniques de régulation
• Passage du plan de trésorerie à court terme au plan de trésorerie à moyen terme

Gérer la trésorerie au quotidien

• Les trois erreurs à éviter : équilibrage, sur- et sous-financement
• Identifier et gérer les mouvements aléatoires
• Les étapes de la matinée du trésorier
• Créer un circuit d’information impliquant les opérationnels et services financiers
• Alimenter la fiche en valeur à partir des mouvements de la banque et des prévisions de l’entreprise
• Répartir les mouvements entre banques, la banque pivot
• Conseils pratiques pour gérer le risque de fraude
• Apports de l’informatisation de la gestion de trésorerie

Système de veille  » solvabilité client « 

• Comment sécuriser la transformation de vos créances en trésorerie
• Détecter les signaux d’alerte avant la défaillance d’un client
• Analyser la solvabilité et la rentabilité de ses clients
• La nouvelle réduction du crédit client
• Comprendre la législation de prévention des entreprises en difficultés

Techniques de négociation des commissions et taux bancaires

• Action sur la marge additionnelle au taux de base
• Action sur les dates de valeur et le coût du service

Placement des excédents provisoires de trésorerie

• Sicav monétaires, billets de trésorerie, certificats de dépôt
• Comptes à terme, bons de caisse…
• Arbitrage emprunts/placements et sécurité/rentabilité

La mise en œuvre des leviers d’amélioration du BFR pour optimiser votre trésorerie

• Définir l’équilibre financier de l’entreprise (BFR/ FRNG/trésorerie nette)
• Optimiser son BFR