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Gestion du risque client et crédit management

  • Code: A036
  • Durée:  2 jours
  • Prix: 990.00 €

Objectifs:

Maîtriser les risques liés aux crédits consentis par l'entreprise à ses clients. Etre capable de réaliser une analyse financière efficace et pragmatique de ses clients/prospects. Savoir analyser, gérer et sécuriser le poste clients, maîtriser les impacts en cas de défaillance. Connaître les fondamentaux des procédures de recouvrement de créances. Bâtir et déployer un processus maîtrise crédit client performant.

  • Public concerné:
    Crédit manager, risk manager, responsables et/ou collaborateurs de service crédit clients, analystes crédit, comptabilité clients, recouvrement, administration des ventes, responsables financiers, chefs comptables
  • Dates:
    01 octobre 2018 au 02 octobre 2018
    29 novembre 2018 au 30 novembre 2018
    24 janvier 2019 au 25 janvier 2019
    11 mars 2019 au 12 mars 2019
    11 juin 2019 au 12 juin 2019
  • Lieu:  Paris
  • Intervenants:
    Spécialiste du risque client
  • Pré-requis:
  • Technique d'animation:
    Alternance de théorie et de pratique. Etudes de cas d’entreprise. Exercices individuels et collectifs. Mise en situation. Jeux de rôles. Retour d’expériences.

Programme:

La nécessaire maîtrise du risque crédit clients

  • Comprendre le mécanisme de la défaillance des entreprises
  • Coût de l'impayé : enjeu du délai de paiement et impacts financiers
  • La fonction crédit management : historique, organisation, contenu, missions
  Se renseigner sur ses clients (ou prospects)   La prévention des risques
  • Précautions à prendre à l'ouverture des comptes
  • Fixation et révision des plafonds d'en-cours
  • Les conditions générales de vente et les clauses relatives au paiement
  La sécurisation et la gestion des risques
  • Les moyens de paiement à privilégier
  • Les garanties et sûretés faciles à mettre en œuvre
  L'évaluation et la gestion des comptes clients
  • Les indicateurs : en-cours, retards, délais
  • La mise sous surveillance des comptes clients
  • Le contrôle des commandes et des factures
  Fondamentaux d'un recouvrement efficace
  • Organisation et efficacité des actions de relances écrites et téléphoniques
  • Du précontentieux au recouvrement judiciaire : organisation, missions, contenus des actions
  • Pilotage de l'efficacité et leviers d'un recouvrement performant : outils, méthodes, suivi
  Optimiser la performance du crédit management de l'entreprise
  • Diagnostic de la performance : quels sont les objectifs et les moyens ?
  • Outils de pilotage et de suivi de l'efficacité ; formation et contribution des acteurs de l'entreprise
  • Un environnement propice à la maîtrise du DSO : Loi de Modernisation
  Créer une synergie avec la force de vente
  • Développer sa crédibilité vis-à-vis de la force de vente
  • Solliciter l'intervention des commerciaux dans la prévention et le recouvrement
  Réagir au dépôt de bilan d'un client
  • Étapes et acteurs des procédures de redressement et liquidation judiciaire
  • Produire ses créances, exercer la clause de réserve de propriété